-
- Art. 3 Cost.
- Art. 5a Cost.
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-
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- Disposizioni transitorie per la revisione del diritto azionario del 19 giugno 2020
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- Art. 1 LPD
- Art. 2 LPD
- Art. 3 LPD
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- Art. 7 LPD
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- Art. 72a LPD
-
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- Art. 3 CCC (Convenzione sulla cibercriminalità [Cybercrime Convention])
- Art. 4 CCC (Convenzione sulla cibercriminalità [Cybercrime Convention])
- Art. 5 CCC (Convenzione sulla cibercriminalità [Cybercrime Convention])
- Art. 6 CCC (Convenzione sulla cibercriminalità [Cybercrime Convention])
- Art. 7 CCC (Convenzione sulla cibercriminalità [Cybercrime Convention])
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- Art. 9 CCC (Convenzione sulla cibercriminalità [Cybercrime Convention])
- Art. 11 CCC (Convenzione sulla cibercriminalità [Cybercrime Convention])
- Art. 12 CCC (Convenzione sulla cibercriminalità [Cybercrime Convention])
- Art. 25 CCC (Convenzione sulla cibercriminalità [Cybercrime Convention])
- Art. 29 CCC (Convenzione sulla cibercriminalità [Cybercrime Convention])
- Art. 32 CCC (Convenzione sulla cibercriminalità [Cybercrime Convention])
- Art. 33 CCC (Convenzione sulla cibercriminalità [Cybercrime Convention])
- Art. 34 CCC (Convenzione sulla cibercriminalità [Cybercrime Convention])
COSTITUZIONE FEDERALE
ORDINANZA RELATIVA AI DISPOSITIVI MEDICI
CODICE DELLE OBBLIGAZIONI
LEGGE FEDERALE SUL DIRITTO INTERNAZIONALE PRIVATO
CONVENZIONE DI LUGANO
CODICE DI PROCEDURA PENALE
CODICE DI PROCEDURA CIVILE
LEGGE FEDERALE SUI DIRITTI POLITICI
CODICE CIVILE
LEGGE FEDERALE SUI CARTELLI E ALTRE LIMITAZIONI DELLA CONCORRENZA
LEGGE FEDERALE SULL’ASSISTENZA INTERNAZIONALE IN MATERIA PENALE
LEGGE FEDERALE SULLA PROTEZIONE DEI DATI
LEGGE FEDERALE SULLA ESECUZIONE E SUL FALLIMENTO
CODICE PENALE SVIZZERO
CYBERCRIME CONVENTION
ORDINANZA SUL REGISTRO DI COMMERCIO
LEGGE SUL RICICLAGGIO DI DENARO
- I. Informazioni generali
- II. Mancanza di riferimento alla Svizzera (lett. a)
- III. Divieto di elusione dell'assistenza giudiziaria internazionale (lett. b)
- IV. Pregiudizio degli interessi nazionali o della sicurezza e dell'ordine pubblico (lett. c)
- Bibliografia
- I Materiali
I. Informazioni generali
1 L'art. 31 LRD stabilisce i motivi per cui l'Ufficio di comunicazione si rifiuta di fornire informazioni in risposta a una richiesta di un ufficio di comunicazione estero. Questo articolo è stato creato nell'ambito della revisione parziale della LRD ed è entrato in vigore il 1° novembre 2013. Se si applica uno dei motivi obbligatori di rifiuto elencati in questo articolo, MROS non può fornire informazioni a una FIU estera. Questa disposizione chiarisce quindi che le richieste delle FIU partner che non hanno un legame specifico con la Svizzera (le cosiddette fishing expedition), che mirano a eludere l'assistenza giudiziaria o che mettono a repentaglio gli interessi nazionali o la sicurezza e l'ordine pubblico della Svizzera non riceveranno risposta in termini di contenuto. Per poter rifiutare di fornire informazioni a una FIU estera, è necessario che si tratti di “gravi forme di abuso di assistenza amministrativa”, il che è generalmente il caso dei tre motivi di rifiuto sopra menzionati. Ogni richiesta di informazioni da parte di una FIU estera viene esaminata da MROS al momento della ricezione secondo questi criteri (esame caso per caso). L'Ufficio di comunicazione svizzero decide autonomamente in merito all'esistenza di uno di questi motivi di rifiuto, per cui non è possibile presentare ricorso contro tale decisione. Come già detto, il rifiuto di fornire informazioni deve costituire una “forma grave di abuso di assistenza amministrativa”. In casi minori o involontari (ad esempio, se l'ufficio di comunicazione estero ha semplicemente dimenticato di menzionare il collegamento con la Svizzera), MROS ha la possibilità di consentire all'autorità partner di rettificare la sua richiesta.
2 I motivi obbligatori di rifiuto elencati nell'art. 31 LRD sono requisiti nazionali che limitano in una certa misura lo scambio internazionale di informazioni con le FIU partner o lo sottopongono a limiti nazionali. Tuttavia, questi requisiti nazionali corrispondono anche ai requisiti internazionali del Gruppo d'azione finanziaria internazionale (GAFI, noto anche con il nome francese di Groupe d'Action financière, in breve GAFI) e del Gruppo Egmont. L'art. 31 LRD si ispira all'art. 2 cpv. 2 e all'art. 12 cpv. 2 SIaG, mentre l'assistenza giudiziaria internazionale di cui agli artt. 1a e 2 AIMP prevede disposizioni simili all'art. 31 lett. a e c LRD.
II. Mancanza di riferimento alla Svizzera (lett. a)
A. La prassi di MROS
3 Il motivo di rifiuto di cui alla lettera a, ossia la mancanza di collegamento con la Svizzera, è quello più frequentemente riscontrato nella prassi. Il collegamento con la Svizzera sussiste se una persona fisica coinvolta ha la cittadinanza svizzera, se una persona fisica o giuridica è domiciliata in Svizzera, se vengono forniti i dati di una relazione d'affari in Svizzera (IBAN o nome dell'intermediario finanziario detentore del conto incl. numero di contraente/conto) o se i collegamenti con la Svizzera sono evidenti dalle risultanze di polizia. È sufficiente che sia soddisfatta una di queste condizioni. Se nessuna di queste condizioni è soddisfatta, si tratta di una cosiddetta fishing expedition, che viola il principio di territorialità della Svizzera ed è quindi vietata. Nei suoi principi sulla cooperazione tra FIU, il Gruppo Egmont stabilisce inoltre che le richieste di informazioni devono avere un collegamento con il Paese in questione e devono essere sufficientemente motivate in tal senso.
B. Procedura dell'Ufficio di comunicazione per l'art. 11a cpv. 2bis LRD
4 Spetta alla FIU richiedente dimostrare il collegamento con la Svizzera nell'ambito della richiesta di informazioni, anche se non può essere tenuta a fornire un resoconto completo e coerente dei fatti. I casi di applicazione del riferimento alla Svizzera si verificano soprattutto nell'ambito dell'acquisizione di informazioni presso gli intermediari finanziari ai sensi dell'art. 11a cpv. 2bis LRD. Per l'Ufficio di comunicazione svizzero, vi è un collegamento sufficiente con la Svizzera se il titolare di una relazione d'affari e l'intermediario finanziario svizzero che detiene il conto sono esplicitamente nominati dalla FIU estera, anche se non sono disponibili informazioni più precise sulla relazione d'affari (ad es. numero di conto). Questa procedura è importante ai fini di una cooperazione efficiente, poiché spesso una FIU estera - e quindi anche MROS - è a conoscenza solo dell'esistenza di una relazione d'affari tra un soggetto e un intermediario finanziario svizzero, senza disporre di informazioni più dettagliate come il numero di conto o le transazioni. Se invece l'UIF partner si limita a sospettare l'esistenza di una relazione d'affari in Svizzera senza menzionare un intermediario finanziario specifico, la richiesta viene classificata da MROS come una “fishing expedition” e l'UIF richiedente viene invitata a specificare il collegamento con la Svizzera (ad es. IBAN svizzero o intermediario finanziario svizzero) oppure, se l'UIF estera non fornisce ulteriori informazioni, non riceve alcuna risposta in termini di contenuto.
III. Divieto di elusione dell'assistenza giudiziaria internazionale (lett. b)
A. Uso esclusivo a scopo informativo
5 Lett. b, oltre all'art. 30 cpv. 1 lett. d e all'art. 30 cpv. 4 lett. c LRD, stabilisce innanzitutto che lo scambio di informazioni tra FIU non deve mai eludere l'assistenza giudiziaria internazionale. Lo scambio internazionale di informazioni avviene sempre nella fase di analisi e le informazioni ottenute possono essere utilizzate solo a scopo informativo, mai come prova. Pertanto, se una FIU straniera tenta di ottenere informazioni attraverso l'assistenza amministrativa, che secondo il diritto svizzero può essere ottenuta solo attraverso la coercizione ordinata da un tribunale, MROS deve rifiutarsi di fornire le informazioni. Per coercizione procedurale si intendono le misure coercitive previste dal diritto svizzero di polizia e di procedura penale (in particolare le misure di cui al titolo 5 del Codice di procedura penale), nonché le misure coercitive di polizia previste dalle rispettive leggi cantonali di polizia. L'estensione di cui alla lettera b ad altre procedure regolate da leggi speciali o da trattati internazionali si spiega con il fatto che il ricorso alla coercizione procedurale può avvenire anche in alcune convenzioni di assistenza amministrativa e che nemmeno queste possono essere aggirate.
B. La prassi di MROS
6 Oltre al tipo di utilizzo delle informazioni (informazioni a scopo informativo attraverso il canale UIF e prove attraverso il canale dell'assistenza giudiziaria), MROS deve anche chiarire se lo Stato richiedente ha già presentato una richiesta di assistenza giudiziaria sugli stessi fatti o informazioni e se l'autorità svizzera competente per l'assistenza giudiziaria ha già dato o darà seguito alla richiesta. In tal caso, MROS farà riferimento al canale di assistenza giudiziaria e, per motivi di efficienza, non risponderà al contenuto della richiesta. Se la richiesta di assistenza giudiziaria è stata respinta dall'autorità svizzera competente, MROS deve scoprirne il motivo. Se la richiesta di assistenza giudiziaria non è stata sufficientemente motivata, MROS fornisce le informazioni richieste attraverso il canale UIF per consentire allo Stato richiedente di completare la richiesta. Consentire l'assistenza giudiziaria internazionale è proprio uno degli obiettivi principali dello scambio di informazioni tra FIU. Se la richiesta di assistenza giudiziaria è stata respinta per altri motivi, in particolare in relazione a un motivo di rifiuto elencato nell'art. 2 dell'AIMP, MROS, sulla base dell'art. 31 della LRD, verificherà attentamente se è autorizzato a scambiare informazioni attraverso il canale delle FIU.
IV. Pregiudizio degli interessi nazionali o della sicurezza e dell'ordine pubblico (lett. c)
7 La lettera c) prevede come motivo di rifiuto il pregiudizio degli interessi nazionali o della sicurezza e dell'ordine pubblico. Questo motivo di rifiuto non era originariamente previsto dal Consiglio federale, ma è stato aggiunto dal Parlamento. Questo spiega anche perché il messaggio del 2012 sulla modifica della legge sul riciclaggio di denaro non si pronuncia sulla lettera c).
A. Lesione degli interessi nazionali
8 Per l'applicazione della lett. c, MROS si basa sulla sua prassi interna di lunga data, in quanto ha applicato il motivo di rifiuto della compromissione degli interessi nazionali nel contesto dell'allora versione dell'art. 26 OURD. La violazione degli interessi nazionali può essere considerata in molti casi, ma nella pratica è rilevante il divieto di fornire informazioni al Paese d'origine delle persone che hanno presentato domanda d'asilo in Svizzera o che hanno la qualifica di rifugiato riconosciuto o di persona bisognosa di protezione, come previsto dall'art. 26 cpv. 1 OURD. Inoltre, le richieste provenienti da FIU straniere vengono respinte anche se le informazioni richieste potrebbero mettere in pericolo la vita o l'integrità fisica di una persona.
B. Lesione della sicurezza e dell'ordine pubblico
9 Il termine “sicurezza pubblica” è un concetto fondamentale del diritto di polizia. Si riferisce alla protezione dell'inviolabilità dell'ordine giuridico oggettivo, degli interessi legali degli individui e delle istituzioni statali. Il termine ordine pubblico (ordre public) si riferisce ai “principi elementari dei valori di uno Stato” e quindi ai requisiti fondamentali dell'ordinamento giuridico svizzero. MROS esamina le richieste di informazioni provenienti da FIU estere secondo i principi stabiliti dall'art. 2 dell'AIMP. Ad esempio, non vengono trasmesse informazioni a una FIU estera se queste potrebbero comportare la pena di morte o la tortura di una persona interessata. Allo stesso modo, non vengono fornite informazioni se l'indagine ha motivazioni politiche. Tuttavia, questo non è sempre facile da determinare nella pratica e presuppone che la FIU svizzera abbia una solida conoscenza degli affari interni dello Stato richiedente (ad esempio, sistema politico, istituzioni, indipendenza e imparzialità della magistratura e rispetto dei diritti fondamentali).
Bibliografia
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Thelesklaf Daniel/Ordolli Stiliano, Kommentierung zu Art. 31 GwG, in: Orell Füssli Kommentar, GwG Kommentar, 3. Aufl., Zürich 2019.
I Materiali
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Meldestelle für Geldwäscherei (MROS), Jahresbericht 2023, Mai 2024, https://www.fedpol.admin.ch/fedpol/de/home/kriminalitaet/geldwaescherei/publikationen.html, besucht am 1.8.2024.